ФГВФЛ выявил ряд схем хищения денег из Интеграл-банка

До введения временной администрации средства с Интеграл-банка выводились через иностранный банк, кредитование страховых компаний и связанных лиц и проведения убыточных операций Forex.

Как пишет Фонд гарантирования вкладов, у Интеграл-банка был открыт корреспондентский счет в Meinl Bank AG (Австрия) с целью получения прибыли в виде процентов по остатку в размере 3% годовых. Отдельным договором между банками было предусмотрено, что размещены на корсчета средства передаются в обеспечение исполнения кредитных обязательств офшорной компании перед этим австрийским банком. В мае 2015 года в связи с невыполнением офшорной компанией кредитных обязательств Meinl Bank AG списал с корреспондентского счета в свою пользу средства Интеграл-банка общей суммой $14,16 млн.

Уполномоченное лицо Фонда гарантирования обнаружило, что руководители указанной офшорной компании и украинского банка были связанными лицами. Председатель правления Интеграл-банка не имел полномочий на подписание указанного договора о предоставлении денежных средств на корсчете в залог. Эта операция относится к категории крупных сделок и принятия решения о совершении такой сделки относится к компетенции собрания акционеров и наблюдательного совета банка.

С января по май 2015 года путем проведения убыточных форексных операций с одним из действующих банков Украины с ПАО «Интеграл-банк» было выведено около 26 млн грн, $2,35 млн и 230 тыс. евро. Так, например, 23 января 2015 года, между банками проведено несколько десятков операций по обмену одной иностранной валюты на другую на общую сумму почти 80 млн евро. В результате такой деятельности за этот день Интеграл-банк получил убытки на сумму $1 млн.

При этом кросс-курс евро-доллар в этот день на межбанковском рынке отличался между курсом по которому проводились операции на несколько десятков пунктов (1 пункт это 0,0001 денежной единицы). Курсы, которые использовались в операциях, значительно выше рыночных на момент заключения сделки, что в свою очередь повлекло за собой отрицательный финансовый результат.

Показательным является дальнейший карьерный путь сотрудников казначейства Интеграл-банка, которые проводили указанные операции. Они стали сотрудниками банка, который получил прибыль, а заместитель начальника казначейства — его совладельцем и председателем правления. Бывший акционер Интеграл-банка тоже стал владельцем существенного участия в этом банке.

Во время проведения ликвидационных процедур также выявлено, что кредитный комитет Интеграл-банка принимал решение относительно предоставления кредитов заемщикам (юридическим и физическим лицам), которые имели заведомо слабую платежеспособность. Почти все кредиты предоставленные юридическим лицам, имели отношение к действующему на то время руководства или учредителей банка.