Активы негосударственных пенсионных фондов выросли на треть. Почти 88 % рынка приходится на десять игроков

На начало 2014 г. стоимость активов десяти крупнейших негосударственных пенсионных фондов (НПФ) составила 1,8 млрд грн, сообщает Нацкомфинуслуг. Это 88 % общей стоимости активов всех таких учреждений. Активы остальных 71 НПФ составляют всего 300 млн грн.

Перспективные вложения

Больше половины активов всех НПФ приходится всего на один фонд — корпоративный фонд Национального банка Украины. На конец ІІІ квартала его активы превышали 1,2 млрд грн.

Куда инвестирует Нацбанк пенсионные деньги, ни Агентство по раскрытию информации на фондовом рынке Украины (АРИФРУ), ни Нацкомфинуслуг не сообщают. Еще в 2010 г. корпоративный пенсионный фонд НБУ вложил средства в свинокомплекс «Свіжачок». На конец ІІІ квартала 2013 г. НПФ Нацбанка владел почти 89,5 % акций этой компании.

Акции «Свіжачка» активно торгуются на фондовой бирже «Перспектива». Как ранее рассказывал директор дирекции по управлению деятельностью корпоративного НПФ Нацбанка Олег Макаренко, фонд также приобрел небольшой пакет акций биржи «Перспектива». Кроме того, будущие пенсионеры Нацбанка через фонд стали собственниками 25,26 % акций компании «Современные Кредитные Технологии» (владеет платежной системой, обслуживающей фондовую биржу «Перспектива»).

Не все инвестиции Нацбанка оказались успешными — в свое время фонд приобрел и облигации «Каравана», известного своим скандальным банкротством. «Караван» отказался погашать бумаги и перевел все свои активы на другую компанию. Тем не менее, из года в год активы фонда продолжают расти. За девять месяцев прошлого года Нацбанк перечислил в корпоративный НФП 157,7  млн грн за своих сотрудников.

Корпоративное движение

Именно негосударственные пенсионные фонды, за которыми стоят банки, предприятия или профсоюзы, заняли лидирующие позиции на рынке. На начало года взносы юрлиц в НПФ составили 1,5 млрд грн, тогда как взносы физлиц — всего 66,5 млн грн. По данным Нацкомфинуслуг, самыми крупными предприятиями-учредителями и участниками НПФ в 2013 г. были: «Укртелеком», «Стирол», «Укрпошта» и «Запорожский завод высоковольтной аппаратуры». Из банков можно выделить Национальный банк Украины и государственный Укрэксимбанк. Среди профессиональных объединений — профсоюз работников энергетики и электротехнической промышленности, а также профсоюз трудящихся металлургической и горнодобывающей промышленности Украины.

Второй по величине НФП — «Первый национальный открытый пенсионный фонд», стоимость чистых активов которого составляет 103,6 млн грн. Это учреждение СМИ связывают с одесским Имэксбанком, который является банком-хранителем фонда. Основной собственник банка — член Партии регионов Леонид Климов.

Еще в конце 2011 г. сессия Аван­гардовского поселкового совета Овидиопольского района Одесской области приняла программу негосударственного пенсионного обеспечения работников бюджетной сферы на 2012‑2021 гг. Тендер на обслуживание этой программы выиграл «Первый национальный открытый пенсионный фонд».

Третий по размеру активов (на 1 января 2014 г. — 96,8 млн грн) — корпоративный пенсионный фонд государственного Укрэксимбанка. «Вся сумма годовых взносов в НПФ осуществлена Укрэксимбанком, а также другими работодателями, которые присоединились к фонду в интересах своих сотрудников», — рассказали в пресс-службе учреждения.Открытый НПФ «Эмерит-Укра­ина», занимающий четвертое мес­то, был учрежден в декабре 2007 г. компанией «Укртелеком».

Неорганический рост

За прошлый год общие активы НПФ выросли на 26 % — до 2 млрд грн. Рост обусловлен двумя факторами — притоком новых участников и доходностью фондов. Количество их участников выросло на 44 % — до 840,6 тыс., а инвестиционный доход всех фондов составил 953,3 млн грн. В основном НПФ клали деньги будущих пенсионеров на депозиты. 36 % активов таких фондов находится в банках, 31 % — в корпоративных облигациях, 13 % — в акциях и 11,5 % — в гособлигациях.

Диверсификация позволила фондам приносить прибыль своим вкладчикам. К примеру, за прошлый год доходность открытого НПФ «ОТП Пенсия» составила 17,9 %. «Такого результата мы достигаем в первую очередь за счет работы с наиболее ликвидными и надежными активами — облигациями внутреннего госзайма и депозитами», — рассказал руководитель департамента по вопросам инвестиционной деятельности компании по управлению активами «ОТП Капитал» Тарас Елейко. За 2013 г. активы фонда выросли на 29,4 % — до 21,1 млн грн.

В будущем толчком для развития рынка НПФ, по мнению Елейко, может послужить долгожданное внедрение второго уровня пенсионного обеспечения. В противном случае, по его словам, на рынке будет наблюдаться рост только за счёт корпоративных пенсионных фондов, которые имеют стабильные платежи от учредителей или связанных вкладчиков-юрлиц.