Регулятор подал в суд на кредитный союз, который никто не может найти

Фото: Евгений Мусиенко

Регулятор рынка кредитных союзов подал в суд на крупнейший по размеру активов союз Украины — Украинской аграрно-кредитный союз (УАКС) «Сенатек». Об этом «Капиталу» сообщили в пресс-службе Нацкомфинслуг. «В октябре 2014 г. комиссия обратилась в суд с иском о взыскании штрафных санкций в размере 17 тыс. грн», — уточняет пресс-служба Нацкомфинуслуг. — Дело будет рассматриваться судьей в порядке сокращенного производства без проведения судебного заседания и вызова лиц, участвующих в деле». Согласно последним данным, в 2012 г. «Сенатек» задекларировал активы на сумму 25 млрд грн. Какой размер активов у союза в этом году, Нацкомфинуслуг не сообщает, но, по мнению экспертов, по этому показателю УАКС остается крупнейшим в стране.

Неуловимый союз

Скорее всего, суд вынесет решение не в пользу «Сенатека». Но вряд ли судебным исполнителям удастся отыскать кредитный союз, чтобы взыскать штраф. Регулятор, к примеру, уже больше года не может найти его по месту регистрации. В ответе комиссии от 15.10.2014 г. на коллективное обращение вкладчиков союза «Сенатек» говорится, что в текущем году инспекторы Нацкомфинуслуг не один раз внепланово выезжали для проверки союза, но так и не обнаружили его по указанному адресу. Поэтому комиссия обратилась в МВД Украины с просьбой принять меры к УАКС, отмечено в письме регулятора к вкладчикам.

627 кредитных союзов зарегистрировано в Украине по данным за 6 месяцев 2014 г.

Правоохранители тоже не могут найти «Сенатек». Осенью 2013 г. представитель Управления по борьбе с организованной преступностью Киевского ГУ МВД Украины Сергей Химич сообщил «Капиталу», что адрес УАКС «Сенатек» является адресом массовой регистрации, так называемым почтовым ящиком. Союз там никогда не работал. Более того, правоохранители выяснили, что разрешительная система никогда не выдавала этому союзу печать. Несмотря на это, УАКС «Сенатек» до сих пор числится в реестре финансовых учреждений, имеет две действующие лицензии (на привлечение вкладов и кредитование). Кроме этого, у кредитного союза есть десять филиалов: в Киеве, Винницкой, Житомирской, Ивано-Франковской, Кировоградской, Луганской, Львовской, Одесской, Полтавской и Тернопольской областях.

Вкладчики ищут

Не могут найти союз и обманутые вкладчики. Как ранее писал «Капитал», УАКС «Сенатек» связывают с киевским союзом с одноименным названием, который «прославился» шесть лет назад участием в схеме финансирования недостроя на пр. Науки, 66‑70 в Киеве. Строительство дома было заморожено в 2008 г., тогда же началась процедура ликвидации киевского «Сенатека». Около трехсот обманутых вкладчиков союза до сих пор не могут вернуть себе деньги или получить жилье, хотя каждый из них вложил в паевой капитал «Сенатека» в среднем $ 40‑50 тыс. Но потом киевский союз ликвидировали, а вместо него по тому же адресу (Киев, ул. Василия Дончука,3. — «Капитал») с тем же руководителем Орестом Ловьяком открыли новый «Сенатек», но уже со статусом все­украинского. «Несмотря на то что явно прослеживается связь между двумя этими структурами, формально УАКС «Сенатек» не является правопреемником киевского союза «Сенатек» и по его обязательствам не отвечает», — поясняет экс-регулятор рынка кредитных союзов Олег Швец.

Схемы мешают

Не обнаружив поднадзорное учреждение по месту регистрации, Нацкомфинуслуг имеет право прекратить действие его лицензии и исключить финучреждение из соответствующего реестра. Но вряд ли это поможет, считает президент Национальной ассоциации кредитных союзов Украины Петр Козинец. «По нашим данным, около 40 % союзов, исключенных в прошлые годы из реестра финучреждений, продолжают работать без регистрации», — отметил собеседник издания. По его словам, такие структуры никем не контролируются вообще. Поэтому решить проблему работы союзов-невидимок в Украине можно только путем изменений в законодательстве, которые сделают контроль за деятельностью игроков комплексным — не только со стороны комиссии, но и общественных организаций и правоохранительных органов.

Некоторые эксперты считают, что на­вести порядок в работе союзов смогут только изменения в Налоговом кодексе. «Сегодня кредитные союзы пользуются налоговой льготой и не платят НДС, что позволяет использовать эти учреждения в схемах по минимизации налого­обложения. К примеру, союз аккумулирует прибыль и выводит ее, заказывая псевдоуслуги, например, маркетинговые», — рассказывает на условиях анонимности один из участников рынка кредитной кооперации. Он считает, что «Сенатек» как раз и является структурой, используемой для подобных схем. Поэтому его и не могут найти. «В схемах может участвовать любой кредитный союз из 627 зарегистрированных в Украине. Но если 200 из них действительно работают в сфере кредитной коопе­рации, то больше 400 — только числятся. Поэтому их нужно ликвидировать, чтобы легче было работать с действующими», — резюмирует Олег Швец.