Нацкомфинуслуг не может найти кредитный союз «Феникс-Черкассы». Его руководству грозит до 12 лет тюрьмы за присвоение и растрату денег вкладчиков

Нацкомфинуслуг почти год не может найти кредитный союз «Феникс-Черкассы», который задолжал вкладчикам более 25 млн грн. В январе 2013 г. регулятор впервые не обнаружил этого союза по юридическому адресу.

Тогда комиссия приостановила деятельность финучреждения и сообщила в правоохранительные органы о его исчезновении. В августе 2013 г. закончился срок последней действующей лицензии союза.

Долгий процесс

«Государственная финансовая инспекция в Черкасской области в конце сентября проинформировала нас о том, что следователи областного УМВД проводят расследование уголовного дела против должностного лица этого союза в связи с преступлением, предусмотренным частью 5 ст. 191 Уголовного кодекса Украины», — сообщила пресс-служба Нацкомфинуслуг.

Согласно этой статье УК, лица, виновные в присвоении, растрате имущества в больших размерах или завладении им путем злоупотребления служебным положением, наказываются лишением свободы сроком от 7 до 12 лет с конфискацией имущества. По данным реестра финучреждений, председателем правления союза является Марина Гурьянова.

25 млн гривен денег вкладчиков исчезло вместе с кредитным союзом «Феникс‑Черкассы»

«Проблемы союза могли возникнуть из‑за того, что он не смог управлять разросшейся сетью филиалов. Кроме того, политика кредитования у союза была рисковой», — считает руководитель одного из кредитных союзов, попросивший не называть его имени.

Депозитный портфель «Феникс-Черкассы» летом прошлого года составлял более 25 млн грн. Филиальная сеть этого союза, по данным реестра финучреждений, состоит из 30 структурных подразделений в Черкасской, Киевской, Полтавской, Черниговской, Николаевской, Одесской областях и в Крыму. Все они включены в госреестр, но указанные контактные телефоны либо не отвечают вообще, либо принадлежат другим фирмам.

Долгожданный реестр

Нацкомфинуслуг часто не может найти не только лопнувшие, но и действующие союзы, говорят страховщики. Регулятор руководствуется устаревшей информацией из‑за длительности процедуры внесения новых данных в госреестр. «Это приводит к целому ряду проблем для союзов: не доходит почта от комиссии, применяются меры воздействия из‑за «отсутствия» по месту старой регистрации. Но самое главное — реестр вводит в заблуждение потребителей финансовых услуг», — уверен президент Национальной ассоциации кредитных союзов Украины Петр Козинец.

По его словам, уже были случаи, когда по «старому» юрадресу кредитного союза работали мошенники, собирающие с граждан «вклады» под видом кредитного союза. Участники рынка считают, что Нацкомфинуслуг сможет решить проблему, если начнет синхронизировать данные своего реестра с информацией Единого реестра юрлиц и физлиц-предпринимателей в режиме онлайн.

Согласно нормативным актам регулятора, если финансовое учреждение переезжает в другое место, оно обязано в течение 15 дней подать в комиссию заявку и необходимый перечень документов для внесения новых данных в госреестр. В течение следующих 15 дней регулятор может рассматривать эти документы, а если найдет в них какое‑то несоответствие — возвращать.

«Мне известны союзы, которые годами не могут получить разрешение комиссии на внесение новых данных в реестр», — говорит Козинец. В объединении «Программа защиты вкладов» даже подсчитали, что из десяти поданных союзами заявок на внесение данных в госреестр регулятор одобряет только одну.