Нацкомфинуслуг обнаружила новую финансовую пирамиду — Businesstheman. Собранные материалы регулятор передаст в правоохранительные органы

В конце 2013 г., по данным Нацкомфинуслуг, на электронные адреса граждан Украины стали массово поступать предложения об участии в бизнес-программе Businesstheman. Регулятор предупреждает, что эта программа имеет все признаки пирамидальной схемы. «Поскольку жалобы от обманутых участников финансовых пирамид начинают поступать через полгода-год после их вхождения в такие программы, мы решили принять превентивные меры и проинформировать общественность о появлении незаконной схемы», — сообщили в пресс-службе регулятора. Сколько денег успела собрать новая пирамида, в Нацкомфинуслуг рассказать не смогли.

Письма несчастья

Принцип работы Businesstheman мало отличается от механизма действия других финансовых пирамид. Вначале предлагается купить первую «часть» программы за 25 грн. После этого участнику необходимо найти собственных клиентов, которые купят у него первую «часть» за такую же сумму. Для них он становится куратором № 1. «Чтобы вам было более понятно, назовем ваших клиентов «поколение № 1», — описывает в соцсети принцип работы Businesstheman один из ее кураторов. — Вторую часть за 50 грн у вас уже будут покупать клиенты «поколения № 2», то есть клиенты ваших собственных клиентов. Третью часть за 100 грн купят клиенты «поколения № 3», и так далее. Вам даже не нужно с ними знакомиться, только сообщите номер счета вашего электронного кошелька для того, чтобы они перечислили деньги». После покупки десяти «частей» в Businesstheman обещают участникам программы около 750 млн грн прибыли.

Эксперты финансового рынка называют подобные программы чистой воды мошенничеством. «Нельзя доверять, когда тебе предлагают доходность выше рыночной, потому что в 99 % случаев это будет обманом», — предупреждает президент Всеукраинской ассоциации кредитных союзов Виктория Волковская.

Но назвать действенный рецепт борьбы с финансовыми пирамидами не могут ни финансисты, ни юристы, специализирующиеся на защите обманутых вкладчиков. «Сайты, с которых рассылают подобные письма, могут находиться за рубежом, а тот, кто стоит на вершине такой пирамиды, тоже может находиться где угодно. Остальные люди пересылают деньги друг другу. Ну и что? Это юридически не наказуемо», — отмечает директор юридической группы Lех Богдан Хаустов.

Преступление без наказания

По данным Нацкомфинуслуг, Businesstheman — четвертая пирамида в Украине за 2013 г. Кроме нее в течение прошлого года комиссия выявила еще три пирамиды: «Лавина подарков», «МАНОРС Групп Брокер» и «МММ». Хотя, по мнению участников финансового рынка, таких пирамид на порядок больше. «Многие из них работают еще с 1990‑х, отделившись от «МММ», — утверждает Богдан Хаустов.

4 финансовые пирамиды обнаружил регулятор в Украине в 2013 году

Чтобы защитить граждан от обмана, комиссия разработала проект закона «О запрете финансовых пирамид в Украине», который Верховная Рада приняла в первом чтении в ноябре 2013 г. «Документом предусматривается законодательный запрет финансовых пирамид в Украине и установлена уголовная ответственность за их создание. Уже на этапе разработки законопроекта мы смогли добиться того, чтобы в Киеве исчезла наружная реклама с предложениями предоставления услуг такими учреждениями», — отмечает председатель Нацкомфинуслуг Борис Визиров.

Но пока закон не принят, комиссия, по данным пресс-службы, намерена передать в правоохранительные органы все собранные материалы по Businesstheman. В прошлом году регулятор направил подобные запросы в отношении пирамид «Лавина подарков», «МАНОРС Групп Брокер» и «МММ». В июне 2013‑го в отношении ООО «Лавина подарков» и ООО «МАНОРС Групп Брокер» открыты уголовные производства. О наказании мошенников пока не известно.