В Украине активизировались финансовые пирамиды

Фото: verge.zp.ua

Объем рынка финансовых пирамид, которые часто маскируются под кредитные союзы, администраторов в группах и финансовые компании, в первом полугодии 2015 года вдвое вырос по сравнению с аналогичным периодом 2014-го. Такими данными располагает руководитель общественной организации «Антикоррупция» Богдан Хаустов.

При этом мошенники не только увеличили обороты по старым схемам, но начали активно развивают новые схемы, например, лизинговые.

Машина — не роскошь

Механизм заключается в следующем: клиент подписывает договор финансового лизинга и платит якобы задаток. После того, как деньги уплачены, начинают всплывать подводные камни. А именно: задаток в документах указан, как «комиссия за организацию договора». Клиенту предлагают заплатить авансовый платеж в размере 50% стоимости авто, а в договоре значится, что при подписании акта о приеме-передаче клиент должен уплатить еще 3% от цены машины.

«Но я пока не встречал никого, кто бы получил по такому договору автомобиль», — говорит Богдан Хаустов. В его организацию поступают жалобы на «Евролизинг», «АвтоФинанс» и «Эталон-Лизинг».

По старых схемах финпирамиды также работают: предлагают быстрый и почти беспроцентный кредит, а когда человек обращается к ним — требуют сначала внести гарантийный взнос, потом купить «страховку», а затем просто перестают отвечать на звонки, не выдав обещанный заем.

Один из примеров: жителю Ужгорода срочно понадобился кредит в размере 400 тыс грн. Гражданин обратился в компанию, готовую кредитовать под якобы низкий процент. Там от него потребовали сначала 25 тыс грн, а потом 10,5 тыс грн гарантийного взноса. Всего за полгода обманутый заемщик отдал мошенникам в качестве различных взносов и страховок 189 тыс грн. «Когда я в очередной раз перечитал подписанные документы, то оказалось, что все сделанные мной платежи на самом деле являются платой за предоставление информационно-консультационных услуг, хотя меня каждый раз уверяли, что эти деньги зачисляются на мой счет в погашение кредита», — сообщил в своем исковом заявлении заемщик.

Как грибы после дождя

По словам Богдана Хаустова, в этом году финпирамиды активно переходят работать в интернет. Из-за этого выросло количество обманутых клиентов. «Многие, кто ищет кредитные учреждения через Интернет, сразу натыкаются на сайты финпирамид и нередко тут же отправляют заявки на получение кредита. А дальше уже — дело техники», — рассказывает Хаустов. Среди новых игроков этого рынка, появившихся в 2015 году, Хаустов называет компании «Рекордфин», «Современное Сотрудничество», «Депозитгруп», «Энергетическая Стратегия», «Кладинфо», «Сати Плюс».

В Нацкомфинуслуг статистику по финпирамидам не ведут. «Большинство таких компаний не числится в реестре финансовых учреждений, поэтому не поднадзорны комиссии», — говорит член Нацкомфинуслуг Денис Ястреб. Но он также отмечает рост количества жалоб граждан на подобную деятельность. «Я думаю, их стает больше. Еженедельно подписываю 3-4 письма в правоохранительные органы с просьбой расследовать такие случаи», — говорит он.

Замдиректора департамента по коммуникациям МВД Виктор Булаев сообщил «Капиталу», что правоохранительными органами с начала 2015 года выявлено около 1,5 тысяч уголовных правонарушений, связанных с небанковскими финучреждениями. В том числе среди кредитных союзов таких нарушений 451, среди страховщиков — 49, финансовых компаний — 558 и ломбардов — 366.

Без ответственности

Что касается структур, официально не зарегистрированных в качестве небанковских финучреждений, то в МВД не смогли предоставить по ним какую-либо информацию. «Действующим законодательством не урегулирована деятельность „финансовых пирамид“ в Украине, отсутствует юридическое определение самого термина „финансовая пирамида“ и не предусмотрена ответственность за их организацию, содействие и участие в них», — сообщил Виктор Булаев.

Законопроект о «О запрете финансовых пирамид в Украине» был принят парламентом в первом чтении еще в ноябре 2013 года. Но законом до сих пор не стал.